Multi PIN AEGON 2008 Prestige/Multi PIN AEGON 2008 Prestige Plus

Specjalna oferta długoterminowych programów inwestycyjno-oszczędnościowych z dodatkową, oddzielną możliwością inwestycji krótkoterminowych. Adresowana do osób, które dysponują większymi możliwościami finansowymi i już dziś planują zbudowanie wysokiego kapitału na przyszłość.

Programy mają przede wszystkim inwestycyjny charakter. Umowy zawierane są w formie polisy ubezpieczeniowej, dzięki czemu zyskują dodatkowe korzyści prawno-podatkowe niedostępne dla posiadaczy lokat bankowych, planów inwestycyjnych i osób inwestujących bezpośrednio w papiery wartościowe lub w pojedyncze fundusze inwestycyjne, a nawet w tzw. fundusze parasolowe.

Czas trwania programu jest nieokreślony. Możesz rozwiązać umowę w dowolnym czasie. Podatek Belki jest naliczany dopiero w momencie wypłaty, a nie jak w przypadku lokat bankowych, w chwili upływu ich terminu.

Wpłaty wyłącznie w złotówkach, które w dowolnym czasie w całości lub części możesz przewalutować na dolary USA, euro lub franki szwajcarskie i w ten sposób umożliwić  inwestowanie na różnych rynkach świata. Dzięki temu możesz zyskać dodatkowy instrument dywersyfikacji inwestycji.

Wysokość wpłat

Muti PIN AEGON 2008 Prestige
- od 1 000 zł do 5 000 zł miesięcznie lub od 12 000 do 60 000 zł raz w roku.
Status Polisy Opłaconej (SPO) - 5 lat.

Muti PIN AEGON 2008 Prestige Plus
- od 1 000 zł do 5 000 zł miesięcznie lub od 12 000 do 60 000 zł raz w roku.
Status Polisy Opłaconej (SPO) - 10 lat.

W obu programach istnieje możliwość:
- wnoszenia wpłat dodatkowych w dowolnym czasie, na oddzielne konto od momentu opłacenia składki regularnej za pierwszy rok trwania umowy.
- korzystanie z kapitału dodatkowego w całości lub części w dowolnym czasie,
- zawieszenie opłacania składek regularnych;
- zmiana częstotliwości opłacania składki regularnej;
- podwyższenie i obniżenie wysokości składki regularnej;
- nadpłata wymaganych składek regularnych, czyli skrócenie okresu osiągnięcia SPO lub indywidualne dopasowanie ram czasowych dla wpłat;
- opłacanie składek regularnych jest wymagane tylko do osiągnięcia SPO, pozostałe wpłaty mogą być dokonywane w dowolnym czasie

Dwa rodzaje programów zwiększają wybór wariantów inwestycyjno-oszczędnościowych.

Inwestowanie

Możesz inwestować pieniądze wybierając spośród 68 renomowanych, krajowych i zagranicznych funduszy inwestycyjnych, zróżnicowanych pod względem poziomu ryzyka i potencjału zysku, zarządzanych przez 10 TFI i 8 Instytucji Finansowych.

W ramach jednego programu masz możliwość inwestowania w fundusze, które inwestują w różnych regionach świata, od Europy Zachodniej i USA po tzw. rynki wschodzące Azji, Ameryki Łacińskiej i Europy Wschodniej oraz rodzimy rynek polski.

W zestawie funduszy inwestycyjnych masz dostęp do:

• 26 funduszy złotówkowych
  - w tym fundusze:
  rynku pieniężnego, obligacji, stabilnego wzrostu, zrównoważone, akcyjne oraz portel aktywnej alokacji (fundusz funduszy).
• 19 funduszy w dolarach USA
  - w tym fundusze:
  rynku pieniężnego, akcji amerykańskich, globalnych i rynków wschodzących.
• 20 funduszy w euro
  - w tym fundusze:
  rynku pieniężnego, akcji europejskich i rynków wschodzących.
• 3 fundusze we frankach szwajcarskich
  - w tym fundusze:
  rynku pieniężnego i akcji europejskich.

Starannie dobrany zestaw funduszy pozwala efektywnie zarządzać inwestycją zarówno w okresie dekoniunktury, jak i w czasie koniunktury na rynku.

100 razy w roku przez Internet (bezpłatnie, czyli bez opłat za wejście i wyjście i bez podatku Belki) masz możliwość zmian alokacji składki (procentowego podziału pomiędzy wskazane fundusze) i transferów kapitału (przeniesienia z jednych funduszy do drugich) w całości lub części.

Wypłaty wyłącznie w złotówkach.
Wypłata całkowita (rozwiązanie umowy) jest możliwa w dowolnym czasie.
Dwa razy w roku (z obu subkont) bez wpływu na umowę można dokonać wypłat częściowych z kapitału.
Możliwe są także wypłaty o charakterze regularnym (rentierskim), po przekształceniu na program z systematycznymi wypłatami.

Koszty

Brak opłat administracyjnych.
Inne opłaty czytelnie wykazane w załączniku i na polisie.
Dodatkowo zyskujesz, ponieważ nie ponosisz opłat dystrybucyjnych za nabycie i zbycie jednostek funduszy oraz nie płacisz podatku Belki w trakcie trwania programu.

Zarządzanie i kontrola

Masz stały dostęp do informacji o koncie oraz historii transakcji poprzez:
Infolinię oraz Internet - aplikacja "Twój Rachunek"
Stały dostęp do rachunku przez Internet umożliwia zarządzanie inwestycją i sprawne reagowanie na koniunkturę rynkową przez dokonywanie zmian funduszy, w których jest ulokowany kapitał bez konieczności wychodzenia z domu czy biura.

Ochrona podstawowa

W ramach umowy podstawowej Multi PIN AEGON 2008 Prestige/Prestige Plus zapewnia ubezpieczenie od ryzyka inwestycyjnego na wypadek śmierci ubezpieczonego. W takim wypadku, do ukończenia przez ubezpieczonego 66 roku życia, wypłacane jest świadczenie w wysokości wyższej z dwóch kwot:

- wartość rachunku (wartość obu subkont)
- sumy wszystkich wpłat składek regularnych + wartość subkonta składek dodatkowych (pomniejszone o wypłaty częściowe)

Po 66 roku życia wypłacane jest łącznie 101% wartości subkonta składek regularnych i 100%wartości subkonta składek dodatkowych.