AEGON Otwarty Fundusz Emerytalny

OFE AEGON stanowi część II filara polskiego systemu emerytalnego i jest zarządzany przez AEGON Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A. Jest jednym z najaktywniej zarządzanych funduszy emerytalnych, gwarantujących wysokie bezpieczeństwo inwestycyjne. Uczestnicy AEGON OFE mają dostęp do specjalnego konta internetowego - OFE Rachunek.

W polityce inwestycyjnej OFE AEGON jednym z podstawowych założeń jest zagwarantowanie maksymalnego bezpieczeństwa środków przekazywanych przez klientów, utrzymując jednocześnie stały i systematyczny wzrost oszczędności.

Osiągane jest to dzięki różnorodności (dywersyfikacja) inwestycji opieranych na prognozach i analizach sytuacji mikro i makroekonomicznej w kraju i na świecie.

Środki inwestowane są najczęściej w dłużne papiery wartościowe, których emitentem i gwarantem jest Skarb Państwa, w akcje polskich spółek notowanych na GPW. Dopuszczalne zgodnie z polityką długoterminową są także inwestycje w papiery wartościowe emitowane przez gminy, przedsiębiorstwa oraz banki.

W dotychczasowej działalności inwestycyjnej Funduszu największą cześć portfela stanowiły dłużne papiery wartościowe emitowane i gwarantowane przez Skarb Państwa, a więc charakteryzujące się najwyższym stopniem bezpieczeństwa. Jednakże, w przypadku tych teoretycznie uznawanych za pozbawione ryzyka papierów, należy pamiętać o ryzyku płynności i względnym ryzyku zmian podstawowych stóp procentowych. Ryzyko obniżenia stóp procentowych dotyczy również inwestycji z lokat bankowych, bowiem po wygaśnięciu tych lokat zainwestowane środki mogą nie przysporzyć uzyskanej poprzednio rentowności.

Źródło: serwis Money.pl.

W celu zminimalizowania tych ryzyk, zarządzający Funduszem kreują portfel na podstawie prognoz polskiej gospodarki, jak również zmian stóp procentowych. Towarzystwo szczególną uwagę poświęca płynności i kapitalizacji pojedynczych instrumentów, aby możliwie efektywniej przemieszczać środki w kierunku papierów dłużnych o wyższych stopach zwrotu.

W krótkim okresie wartość aktywów, obejmująca akcje spółek giełdowych, ulegać może znacznym wahaniom, podczas gdy w dłuższym horyzoncie czasowym inwestycje w akcje przynoszą wyższą stopę zwrotu niż papiery dłużne. W celu ograniczenia tego ryzyka zaangażowanie w akcje zależeć będzie od rozwoju sytuacji na giełdzie. Przy doborze właściwych aktywów zarządzający będą poszukiwać akcji solidnych spółek o dużej płynności i kapitalizacji, stwarzających perspektywy wzrostu ich kursów, przy jednoczesnym zachowaniu bezpieczeństwa inwestycji.

Wysokość aktywów: 7,7 mld zł

Liczba Klientów: 785 000

Stopa zwrotu od początku działalności: 177,47%

Akcjonariusze AEGON Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A.:

100% AEGON Woningen Nova B.V.

Kontakt z Działem Obsługi Klienta:

infolinia:

0-801 300 900

0-22 592 10 00

Infolinia jest aktywna od poniedziałku do piątku, w godz: od 8:00 do 20:00.

http://www.aegonpte.pl

AEGON Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A.

ul. Wołoska 5 (budynek TAURUS)

02-675 Warszawa

0-22 490 20 80

fax 0-22 490 20 80