Cieżkie czasy dla funduszy akcyjnych - ranking za ostatnie 3 miesiące

Ranking funduszy inwestycyjnych za ostatnie 3 miesiące fot.: sxc.hu

Ostatnie trzy miesiące nie należały do korzystnych dla inwestowania na rynku akcji. Rosnące niepokoje związane z problemami zadłużenia krajów w strefie euro, obniżanie ratingów, spowodowały mocne przeceny na rynku akcji. WIG20 od szczytów z początku kwietnia stracił ponad 8%. Sprawdźmy jak radziły sobie fundusze inwestycyjne w tym czasie!

Gromadząc kapitał na emeryturę w ramach III filaru nasz wynik uzależniony jest od wyników osiąganych przez fundusze inwestycyjne. Często osoby inwestując w produkty Unit Link decydują się na aktywne zarządzanie swoim portfelem korzystając z darmowych konwersji i alokacji. Postanowiłem sprawdzić jak radziły sobie fundusze znajdujące się w portfelu produktu Skandii w ciągu ostatnich trzech miesięcy.

Fundusze akcji

Fundusze akcyjne najbardziej narażone są na wahania stóp zwrotu ze względu na zmiany cen akcji na rynkach finansowych. Poniżej zostały przedstawione stopy zwrotu za ostatnie 3 miesiące funduszy akcyjnych (wyniki podane po przeliczeniu na złotówki).

Aż 34 spośród 47 funduszy za ostatnie 3 miesiące odnotowały wynik ujemny. Największą stratę ponad 12% zanotował Investor Parasol Subfundusz Investor Turcja.  Najbardziej opłacalna okazała się inwestycja w fundusze ML4 (BlackRock Global Funds) I SCH4 (Schroder International Selection Fund) inwestujące w japońskie spółki.

Fundusze bezpieczne

Sprawdźmy również jak prezentowały się bezpieczna fundusze obligacji i rynku pieniężnego.

Wyniki bezpieczniejszych funduszy wahają się średnio od 0,37% do 6,19%. Średnio fundusze te zarobiły ok. 2-3%, co w trudnych czasach może uchronić kapitał przed znaczącymi spadkami.

Niewątpliwie, w ostatnim czasie zawirowań na rynkach finansowych spokojną przystanią były fundusze obligacji, w które warto było przenieść swoje środki. Zdaję sobie sprawę, iż ciężko było to przewidzieć i niemożliwym jest kupowanie i sprzedawanie „na górkach i w dołkach”. Warto jednak obserwować notowania funduszy i reagować na to, co się dzieję. Widząc masę f. akcyjnych, które są na minusie- może warto pomyśleć o wycofaniu się z rynku akcyjnego powracając do niego, gdy sytuacją się uspokoi.

Autor

Maciej Olszowy

Uniwersytet Ekonomiczny we Wrocławiu

• 05/12/2012 przez gosc (APRILPowell)

  Buildings are not very cheap and not every person is able to buy it. Nevertheless, loans are invented to support different people in such situations.