Wyniki funduszy emerytalnych są lepsze od waloryzacji

Dobre wyniki inwestycyjne OFE fot.: flickr.com

Analiza przeprowadzonych wyników funduszy emerytalnych wyraźnie daje do myślenia, pogłoski o ich słabej efektywności były niepotwierdzone.

Najlepiej pieniądze klientów pomnażają ING i Polsat. Fundusze emerytalne działają już od 12 lat, a od 1 maja składka przekazywana do OFE zmalała z 7,3 % do 2,3 % wynagrodzenia brutto.

Według zestawienia funduszy z punktu widzenia klienta oraz w porównaniu wyników z waloryzacją, której dokonuje ZUS, jak się okazuje osoba zarabiająca średnią krajową, która przystąpiła do OFE w 1999 roku osiągnęłaby po tych 12 latach o 1000 zł więcej niż w ZUS. Wyniki klientów OFE byłby lepsze niż te na rachunkach w pierwszym filarze po waloryzacji.

Analiza funduszy ukazała, że wszystkie fundusze emerytalne zanotowały lepsze wyniki inwestycyjne od benchmarku oddającego strukturę portfeli (33% na WIG i 67% dochody z WIBOR 6M). Trzy fundusze - Polsat, ING, Generali osiągnęły lepsze wyniki w ciągu tych 12 lat niż WIG.

Wynik funduszy emerytalnych w kwietniu

Kwiecień był kolejnym dobrymi miesiącem dla funduszy emerytalnych. Wartość jednostek rozrachunkowych OFE wzrosła średnio o 1,24%. Najlepsze wyniki osiągnęły: Nordea 1,46%, Generali 1,43% oraz Amplico 1,38%, ostatnie miejsce zajął Polsat 0,85%.

Od początku roku fundusze przeciętnie zarobiły dla swoich klientów 2,5%, wówczas najlepszy był Polsat z wynikiem przekraczającym 3%, który w kwietniu był ostatni, kolejne dobre wyniki osiągnęły Allianz 2,94% i Pekao 2,84%.