Krajowe fundusze bezpieczne - ranking
Inwestycje w fundusze wiąże się z pewnym ryzykiem inwestycyjnym, z którego powinniśmy zdawać sobie sprawę. Fundusze agresywne najlepiej zarabiają podczas hossy dając ponadprzeciętne rezultaty, ale podczas bessy najwięcej też tracą. Inwestycja w nieodpowiednim momencie może spowodować utratę znacznej części kapitału. Dla osób z awersją do ryzyka bardziej korzystnym wariantem wydają się fundusze bezpieczne (obligacji, rynku pieniężnego).
Fundusze obligacji mogą stanowić bezpieczną przystań w okresie bessy, gdzie lokując swoje środki - zabezpieczamy kapitał. Ranking krajowych funduszy akcyjnych, który zaprezentowałem pokazuje, że o ile w okresie ostatnich siedmiu lat większość funduszy uzyskała dodatnią stopę zwrotu, tak od szczytów hossy w latach 2007-2008 nadal wszyskie fundusze są „pod kreską”. Sprawdźmy, jak radziły sobie fundusze obligacji w tym czasie. Poniżej wykaz stóp zwrotu za ostatnie 4 lata krajowych funduszy obligacji.
Nazwa funduszu |
4L [%] |
PKO Obligacji Długoterminowych FIO |
50.038 |
BPH Obligacji 2 |
47.126 |
Idea Obligacji FIO Subfundusz |
46.519 |
SKOK Subfundusz Obligacji FIO |
45.712 |
BPH Obligacji 1 |
37.406 |
Idea Ochrony Kapitału FIO subfundusz |
35.945 |
PKO Subfundusz Papierów Dłużnych Plus FIO |
33.981 |
Amplico FIO Obligacji |
33.041 |
Aviva Investors FIO AI Obligacji |
32.316 |
UniKorona Obligacje FIO |
32.251 |
Amplico Subfundusz Obligacji Plus |
28.317 |
PKO Obligacji FIO |
27.443 |
ING Obligacji 2 |
26.562 |
Pioneer Obligacji Plus FIO |
26.335 |
Arka BZ WBK Obligacji FIO |
26.1 |
Skarbiec Depozytowy |
25.909 |
Pioneer Lokacyjny FIO |
23.134 |
KBC Papierów Dłużnych |
22.771 |
PZU FIO Papierów Dłużnych Polonez |
21.853 |
ING Subfundusz Obligacji |
21.652 |
Skarbiec Obligacja |
20.692 |
Arka BZ WBK Ochrony Kapitału FIO |
18.672 |
Legg Mason Obligacji FIO |
17.491 |
Allianz Obligacji Plus FIO |
15.564 |
Lukas Subfundusz Lokacyjny FIO |
14.872 |
Millennium Subfundusz Papierów Dłużnych |
13.74 |
Investor Obligacji FIO |
13.039 |
CitiPłynnościowy SFIO |
10.248 |
NOVO Papierów Dłużnych |
7.809 |
Okazuje się, że inwestycja w fundusze obligacji w ostatnich 4 latach nie tylko sprawdziła się w zabezpieczeniu naszego kapitału, ale także udało się na nich zarobić, w okresie którym fundusze akcyjnym traciły po kilkadziesiąt procent. Najlepszy fundusz PKO Obligacji Długoterminowych zyskał 50%. Sprawdźmy jeszcze jakie wyniki osiągnęły fundusze rynku pieniężnego, które inwestowały na rynku pienieżnym w takie instrumnety jak np. bony skarbowe.
Nazwa funduszu |
4L [%] |
Idea Premium SFIO |
34.159 |
UniKorona Pieniężny Subfundusz FIO |
26.451 |
KBC GAMMA SFIO |
25.256 |
Amplico FIO Pieniężny |
24.723 |
UniWIBID SFIO Subfundusz |
23.765 |
PKO Skarbowy FIO |
22.681 |
Amplico Subfundusz Pieniężny Plus |
22.584 |
KBC Pieniężny |
21.828 |
Aviva Investors FIO AI Depozyt Plus |
21.481 |
BPH Subfundusz Skarbowy |
21.42 |
Allianz Pieniężny FIO |
19.569 |
Noble Fund Subfundusz Skarbowy |
19.289 |
Subfundusz Pieniężny Skarbiec Kasa |
18.921 |
PZU FIO Gotówkowy |
18.735 |
Millennium Pieniężny Subfundusz |
17.955 |
ING Subfundusz Gotówkowy |
17.771 |
Pioneer Pieniężny FIO |
17.687 |
SKOK FIO Rynku Pieniężnego |
17.269 |
PKO Rynku Pieniężnego FIO |
16.478 |
Legg Mason Pieniężny FIO |
15.99 |
Investor Płynna Lokata FIO |
11.811 |
Najlepszy fundusz Idea Premium zyskał ok. 34%, co w porównaniu z wynikami funduszów akcyjnych, w tym okresie jest bardzo dobrym rezultatem.
Podane rankingi mają na celu pokazanie, jak ważne wydaje się aktywne zarządzanie swoim portfelem funduszy, w zależności od koniunktury na rynkach. Podczas hossy warto korzystać z znacznych wzrostów funduszy akcyjnych, podczas kryzysu należy "uciekać" i przenieść się do bezpieczniejszych funduszy obligacji. Oczywiście podstawowym problemem jest moment wejścia i ucieczki z funduszy agresywnych. O kupowaniu w dołkach i sprzedawaniu na górkach możemy tylko pomarzyć, jednak nawet jeśli spóźnimy się z reakcją i stracimy część środków - jak pokazuję tabele powyżej, można sobie to nadrobić.
Warto pomyśleć również nad wyborem odpowiedniego produktu, który oferuje nam możliwość inwestycji w fundusze. Bezpośrednia inwestycja w dany fundusz wiążę się z opłatami i zapłatą podatku, w przypadku wycofania środków. Dla aktywnie zarządzających atrakcyjne wydają się Unit-Linki, z tym, że z kolei wiążą się one z zamrożeniem kapitału na dłuższy okres. Jednak w przypadku oszczędzania na emeryturę wydaję się to być dobre rozwiązanie, gdyż z tych środków skorzystamy za kilkanaście lat.
źródło danych: www.fundi.pl
Autor
Maciej Olszowy
Uniwersytet Ekonomiczny we Wrocławiu
Zapraszamy na Nokaut.pl Telefony komórkowe!
Pobierz najnowszą wersję Flash Playera
Podziel się z innymi!