Plan Inwestycyjny AXA

Plan Inwestycyjny AXA

DLA KOGO?

To doskonałe rozwiązanie zarówno dla dorosłych, jak również i dla dzieci – poczynając od  najmłodszych, czyli bezpośrednio po urodzeniu, tzn mających oficjalnie 0 lat,  aż do uzyskania pełnoletności,  ubezpieczającym czyli płatnikiem musi być osoba dorosła powyżej 18 lat  a dziecko jest ubezpieczonym.

Za pomocą tego produktu zapewniamy naszemu dziecku odpowiednie środki finansowe ułatwiające start w dorosłe życie (studia, mieszkanie itp.)

Jest to produkt zarówno dla inwestujących systematycznie, czyli płacących regularnie składki, np. rocznie, półrocznie lub miesięcznie, jak i dla tych, którzy zgromadzili już pewien kapitał i chcą go jednorazowo efektywnie ulokować dla siebie lub dla swoich dzieci.

W CO INWESTUJESZ?

Decydując się na Plan Inwestycyjny AXA inwestujesz w szeroką gamę ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych. Wybierasz spośród:

• 3 gotowych rozwiązań inwestycyjnych: AXA - Portfel Stabilnego Wzrostu, AXA - Portfel Zrównoważony, AXA - Portfel Akcji
• 8 funduszy AXA TFI S.A.: AXA - Akcji „Big Players”, AXA - Equity AAA (Active Asset Allocation), AXA - Bond AAA (Active Asset Allocation), AXA - Akcji, AXA - Obligacji, AXA - Lokacyjny, AXA - Zrównoważony, AXA - Stabilnego Wzrostu
• 6 zagranicznych funduszy AXA: AXA - Europe Real Estate Securieties, AXA - Talents, AXA - Optimal Income, AXA - Europe Small Cap, AXA - Euro Relative Value, AXA - Europe Emerging
• 38 funduszy inwestujących w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez 12 czołowych TFI: ING TFI S.A., Noble Funds TFI S.A., Legg Mason TFI S.A., BZ WBK AIB TFI S.A., DWS Polska TFI S.A., Pioneer Pekao TFI S.A., PKO TFI S.A., Skarbiec TFI S.A. i Union Investment TFI S.A.,  Idea TFI S.A., Quercus TFI S.A., Superfund TFI S.A.
• 16 funduszy inwestujących w tytuły uczestnictwa zagranicznych funduszy inwestycyjnych 4 znanych marek: Franklin Templeton Investments, J.P. Morgan Asset Management, BlackRock, HSBC Global Asset Management w tym 3 gotowe rozwiązania inwestycyjne: AXA - HSBC Cautious Portfolio, AXA - HSBC Balanced Portfolio, AXA - HSBC Adventurous Portfolio.

JAK MOŻESZ INWESTOWAĆ?

Wybór sposobu dokonywania wpłat daje szerokie możliwości zarządzania finansami. Możesz np. inwestować systematycznie z myślą o wykształceniu Twoich dzieci (wpłacasz regularnie określoną kwotę) i jednocześnie zainwestować określoną sumę (składka dodatkowa) na wypadek zajścia nieprzewidzianych okoliczności życiowych.

• Wpłaty regularne
  Możesz inwestować wpłacając składkę regularną - miesięcznie (już od 200 złotych), kwartalnie, półrocznie i rocznie.
• Wpłata jednorazowa
  Jeśli zgromadziłeś już jakieś oszczędności i poszukujesz sposobu na efektywne ich ulokowanie, to idealnym rozwiązaniem może okazać się wpłata składki jednorazowej w ramach Planu Inwestycyjnego AXA. Minimalna wysokość jednorazowej wpłaty to 10 000 złotych.
• Wpłaty dodatkowe
  Zawsze, gdy będziesz posiadał nadwyżkę kapitału (np. premia, nagrody), możesz ulokować ją w wybrane fundusze poprzez dokonanie wypłaty składki dodatkowej. Minimalna wysokość takiej wpłaty to 1 000 złotych.

TWOJE KORZYŚCI

• W każdej chwili możesz zmienić wybrane fundusze, w które inwestujesz.
  Korzystając z szerokiej oferty ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych, możesz w każdej chwili dostosować wybraną strategię inwestycyjną do aktualnych priorytetów lub modyfikować ją w zależności od sytuacji na rynku. Nasza oferta jest stale rozbudowywana, także o fundusze zagraniczne, dzięki czemu masz dostęp do wielu atrakcyjnych międzynarodowych rynków.
• Na bieżąco sprawdzasz stan swoich inwestycji
  Masz do dyspozycji konto on-line, za pomocą którego sprawdzasz bieżący stan swoich inwestycji, śledzisz historię transakcji i dokonujesz zmiany sposobu inwestowania.
• Możesz zmienić wysokość i częstotliwość wpłat regularnych
  Zgodnie z Twoimi możliwościami i preferencjami raz w roku możesz zmienić wybraną częstotliwość wpłat. Ponadto masz możliwość obniżenia (do wysokości składki pierwotnej w ciągu pierwszych 5 lat) lub podwyższenia kwoty, którą systematycznie wpłacasz.
• Możesz czasowo zawiesić dokonywanie wpłat.
  W razie wystąpienia niespodziewanych okoliczności życiowych, masz możliwość czasowego zawieszenia dokonywania wpłat. Takie rozwiązanie jest dostępne począwszy od szóstego roku oszczędzania.
• Dysponujesz zgromadzonym kapitałem
  W każdej chwili możesz sięgnąć po część środków, które zgromadziłeś dokonując wpłaty jednorazowej oraz wpłat dodatkowych.
• Nie płacisz podatku
  Dzięki ubezpieczeniu Plan Inwestycyjny AXA nie płacisz podatku od zysków kapitałowych podczas przenoszenia środków pomiędzy funduszami. Podatek ten płacisz tylko raz, przy wypłacie zgromadzonego kapitału.
• Korzyści prawne
  Plan Inwestycyjny AXA jest ubezpieczeniem na życie - zgromadzone aktywa mogą być przekazane wskazanej przez Ciebie osobie w formie świadczenia ubezpieczeniowego bez potrzeby przeprowadzania postępowania spadkowego, a zatem bez dodatkowych kosztów oraz bez podatku od spadków i darowizn.

Zastrzeżenie
Towarzystwo nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Klient Towarzystwa musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Cel i zasady funkcjonowania ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych są opisane w regulaminach funduszy.