KNF opublikowała opracowania na temat rynku emerytalnego

Komisja Nadzoru Finansowego na swoich stronach internetowych, pod adresem www.knf.gov.pl opublikowała dwa najnowsze opracowania dotyczące rynku emerytalnego: „Informacja o działalności inwestycyjnej funduszy emerytalnych w okresie 30.03.2007 – 31.03.2010” oraz „Pracownicze programy emerytalne w 2009 r.”. Wybrane fragmenty obu analiz prezentujemy poniżej.

Ocena inwestycji, jakie OFE poczyniły w analizowanym okresie wypada, z punktu widzenia KNF stosunkowo pozytywnie: „ (...) rynek pracy nie odczuł kryzysu tak mocno jak w większości krajów UE. Znalazło to także swoje przełożenie na rynku funduszy emerytalnych, gdzie wartość składek przekazanych funduszom osiągnęła rekordowe poziomy w roku 2008 i 2009, odpowiednio 20,5 mld zł i 21 mld zł. W okresie od marca 2007 roku do marca 2010 roku aż o dwa miliony wzrosła liczba członków funduszy.

Do lipca 2007 roku fundusze korzystając z hossy na rynku finansowym, uzyskały wysokie stopy zwrotu. Po pierwszej fali globalnego kryzysu, spadki dotknęły też warszawski parkiet, co przełożyło się niekorzystnie na wyniki funduszy emerytalnych. Dzięki odbiciu na warszawskiej GPW i giełdach światowych, na koniec marca 2010 roku średnia trzyletnia stopa zwrotu funduszy wynosiła 2,9%. Jednak po uwzględnieniu inflacji realne stopy zwrotu OFE za cały badany okres 36 miesięcy pozostały ujemne”.

Jak wynika z danych, udostępnionych przez KNF rośnie również popularność pracowniczych programów emerytalnych, które stanowią dobrowolną formę oszczędzania na cele emerytalne, prowadzoną przez zakład pracy. „Według danych uzyskanych od podmiotów zarządzających, w 2009 r. liczba uczestników pracowniczych programów emerytalnych wzrosła w porównaniu z rokiem poprzednim o 2,6% i wyniosła na koniec 2009 r. prawie 334 tys. osób, natomiast wartość aktywów zgromadzonych w ramach ppe wzrosła w porównaniu z 2008 r. o 38,5% i na koniec omawianego okresu wyniosła prawie 5,0 mld zł. Pracodawcy prowadzący ppe w 2009 r. odprowadzili na konta swoich pracowników składki podstawowe w wysokości 864,4 mln zł, zaś składki dodatkowe stanowiły kwotę 24,5 mln zł.

(...) Liczba nowowpisanych programów przewyższa liczbę złożonych w 2009 r. wniosków, bowiem w trakcie roku zostały wpisane do rejestru ppe również te programy, o utworzenie których pracodawcy wnioskowali pod koniec 2008 r. Biorąc pod uwagę preferencje co do formy programów zarejestrowanych w 2009 r. zauważyć należy, iż umowa ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym, jak również umowa z funduszem inwestycyjnym były wybierane niemal równie często - odpowiednio: 26 i 21 programów zostało utworzonych w tych formach. W 2009 r. jedynie dwu programom nadano formę pracowniczego funduszu emerytalnego”.

Źródło: serwis Komisji Nadzoru Finansowego.