Środki z IKE

Poniżej prezentujemy informacje związane z zagadnieniami takimi jak: wypłata, wypłata transferowa a także zwroty środków z Indywidualnego Konta Emerytalnego.

Wypłata, wypłata transferowa i zwrot środków z IKE

Wypłata środków zgromadzonych na IKE następuje wyłącznie:

1. na wniosek oszczędzającego po osiągnięciu przez niego wieku 60 lat lub nabyciu uprawnień emerytalnych i ukończeniu 55 roku życia oraz spełnieniu warunku:

   • dokonywania wpłat na IKE co najmniej w 5 dowolnych latach kalendarzowych lub

   • dokonania ponad połowy wartości wpłat nie później niż na 5 lat przed dniem złożenia przez oszczędzającego wniosku o dokonanie wypłaty;

2. w przypadku śmierci oszczędzającego - na wniosek osoby uprawnionej.

   Wypłata transferowa

Można o niej mówić w sytuacji gdy przeniesienia środków zgromadzonych przez oszczędzającego do innej instytucji finansowej lub przeniesienia środków zgromadzonych z IKE zmarłego na IKE osoby uprawnionej lub do programu emerytalnego, do którego uprawniony przystąpił. Może to być także odkupienie jednostek uczestnictwa w jednym funduszu inwestycyjnym i nabycie jednostek uczestnictwa w innym funduszu inwestycyjnym zarządzanym przez to samo towarzystwo. Odkupienie powinno nastąpić za środki pieniężne uzyskane z odkupienia jednostek uczestnictwa (konwersja).

Warunkiem jest to, że jednostki odkupywane, jak i nabywane są rejestrowane na IKE oszczędzającego. Wypłata transferowa może nastąpić także w sytuacji przeniesienia środków zgromadzonych przez oszczędzającego na IKE do programu emerytalnego, do którego przystąpił oszczędzający, lub przeniesienie środków z programu emerytalnego na IKE, w przypadkach określonych w ustawie o pracowniczych programach emerytalnych.

Zwrot następuje w momencie wycofania środków zgromadzonych na IKE, jeżeli nie zachodzą przesłanki do wypłaty bądź wypłaty transferowej