Kiedy lepiej zmienić OFE? Należę do OFE ponad rok i chce go zmienić, zajmuje jedno z ostatnich miejsc w rankingach. Podobno za zmianę się płaci jakąś karę? Jeśli tak to ile?

Za zmianę OFE płaci się tylko w ciągu dwóch lat członkostwa, w pierwszych 12 miesiącach opłata wynosi 160 zł, w kolejnych 80 zł.

Jeśli jest się członkiem funduszu powyżej 24 miesięcy członek nie ponosi żadnych opłat związanych ze zmianą OFE. Opłatę należy uiścić w ciągu 7 dni na wskazany rachunek bankowy dotychczasowego naszego funduszu emerytalnego.

W przypadku jeśli pomyliliśmy się z oszacowaniem naszego członkostwa w OFE opłata będzie nam zwrócona.

Należy pamiętać, że zmieniając fundusz tracimy dotychczasowy staż członkowski, od którego zależy wysokość prowizji pobieranej przez OFE. Jeśli zmienimy OFE, nowy fundusz potraktuje nas jak zwykłego klienta.

Zmienić OFE można w każdej chwili, sama zmiana następuje jednak 4 razy w roku.

 

Ważne!!

Od 1 maja 2011 roku można BEZPŁATNIE w dowolnej chwili i dowolną ilość razy zmienić OFE, bez względu na staż członkowski.

Jeżeli zmiana ofe ma być darmowa, to bardzo dobrze!.Ja obecnie należę do OFE Złota Jesień i mam zamiar się przenieść. Moja córka mówi, że to nie jest najlepszy fundusz... Generalnie jednak biję się z myślami, czy to wszystko jest warte zachodu, gdyż składki do ofe mają być drastycznie obcięte... Jeden wielki bałagan jest z tymi emeryturami. Nic już nie wiadomo. Jeśli ktoś zna się na funduszach emerytalnych, to proszę o podpowiedź, który jest najlepszy. Jedni mówią, że lepszy jest mały ofe, inni że duży, rankingi są różne... Jeśli ktoś ma jakieś doświadczenie i wiedzę o ofe, proszę o poradę. Z góry dziękuję za pomoc!

Należę do Nordei, fundusz w sumie średni - warto zmienić czy poczekać?

Ja się przeniosłam do Generali - właśnie ze Złotej Jesieni. Patrząc na wyniki z paru ostatnich lat, Generali plasuje się w ścisłej czołówce, a jesienią zeszłego roku byli na pierwszym miejscu zarówno w rankingu OFE, jak i pod względem stopy zwrotu i lojalności klientów. Jeśli to Wam cokolwiek ułatwi tu są dane statystyczne opublikowane w raporcie Rzeczpospolitej www.generali.pl/klienci-indywidualni/ofe/informacje-o-generali. Co brałam pod uwagę przy wyborze? Przede wszystkim stabilność inwestowania, wyniki z paru ostatnich lat i publikowane w raportach oceny eksperckie. Nie kryję, że mocno przemówiła również do mnie lojalność klientów - to chyba najlepsza wizytówka.

Zmieniając OFE nie można zrobić tego zbyt pochopnie. Lepiej na spokojnie rozważyć wszystkie za i przeciw. Przede wszystkim powinniśmy mieć na uwadze długoterminowy horyzont inwestycji oraz stabilność wypracowywanych wyników. Ma to duże znaczenie z uwagi na fakt, iż odkładanie pieniędzy na emeryturę jest inwestycją o charakterze regularnym.