Ile zarobiliśmy w OFE? – ranking

Ile zarobiły OFE od początku działalności? fot.: sxc.hu

Reforma emerytalna przeprowadzona w 1999 roku wprowadziła znaczące zmiany w systemie emerytalnym w Polsce. Wprowadzenie systemu repartycyjno-kapitałowego umożliwiło gromadzenie środków na indywidualnych kontach w OFE. Takie zmiany były konieczne, ponieważ niekorzystne zmiany demograficzne mogły prowadzić do załamania się całego systemu. Fundusze zarządzane przez podmioty prywatne tzw. Powszechne Towarzystwa Emerytalne zaczęły obracać naszymi środkami według narzuconych ograniczeń. Jak sobie radziły?

Aktualnie według rankingów mamy 14 funduszy OFE, do których można się zapisać. Jeżeli nie wybierzemy sami funduszu, zostanie on nam przydzielony w drodze losowania. Poniżej zestawienie historycznych stóp zwrotu od początku działalności:

Na czele plasują się dwa fundusze z podobnymi wynikami – Polsat i ING, które wypracowały zysk rzędu ok. 235%. Trzecie miejsce należy do Generali, który pomnożył swoje aktywa o 223%. Rezultaty po za podium są bardzo zbliżone do siebie i wahają się od 208% do 218%. Najgorszy spośród wszystkich wydaje się być Pocztylion, którego wynik wynosi 190%. Sprawdźmy sobie jak radziły sobie fundusze w ciągu ostatnich 2 lat:

Wyniki za ostatnie 24 miesiące są bardzo zbliżone do siebie. Różnica między pierwszym a ostatnim OFE wynosi raptem nieco ponad 3%. Ponownie w czołówce znalazł się ING, duży skok w rankingu zanotował Allianz. Najgorsze wyniki ma Generali i AEGON – wynik ok. 21%.

Wyniki za ostatnie 3 miesiące utwierdzają w przekonaniu, iż nie był do dobry okres dla inwestycji. Wszystkie fundusze zanotowały minimalne straty wahające się od -0,1% do -0,9%.

Do największych „graczy” na rynku pod względem wielkości aktywów zaliczamy : PZU Polska Jesień, ING i Aviva, do najmniejszych – Polsat, Warta i Pekao.

Warto pamiętać, iż istnieje możliwość zmiany uczestnictwa w danym OFE, aktualnie można tego dokonać do 25 lipca, losowanie OFE pod koniec lipca

źródło danych : money.pl

Autor

Maciej Olszowy

Uniwersytet Ekonomiczny we Wrocławiu