Ranking funduszy parasolowych sierpień 2011

Porównanie funduszy parasolowych sierpień 2011 fot.: flickr.com

Według najnowszego porównania funduszy parasolowych najbardziej opłacają się fundusze z oferty BZ WBK TFI oraz KBC TFI. Pierwsze miejsce zajęła Arka BZ WBK FIO i KBC FIO, które otrzymały najwięcej punktów w rankingu.

Tak jak w poprzednim zestawieniu z pół roku wcześniej pierwsze miejsca zajmuje Parasol KBC, jeśli chodzi o Arka BZ WBK, Parasol ten jest brany pod uwagę po raz pierwszy, gdyż pod jednym parasolem istniejące już od jakiegoś czasu fundusze zostały zebrane dopiero niedawno. Decyzja podjęta została stosunkowo późno, jednak powinna się przyczynić lepszej sytuacji klientów.

O wysokich pozycjach funduszy świadczą przede wszystkim ich wysokie wyniki inwestycyjne, a także zbliżone niskie koszty (prowizje i opłaty związane z wynagrodzeniem za zarządzanie funduszem).

Drugiem miejsce z niewielką różnicą do czołówki zajmuje Opera SFIO z 12 punktami, kolejne natomiast ING SFIO, Amplico Światowy FIO, BPH FIO Parasolowy, ING SFIO i PZU FIO z wynikiem 11,5 pkt. Najniższe miejsca zajęły Alior SFIO, PZU Globalne Inwestycje SFIO i Noble Funds FIO.

Do najważniejszych kryteriów branych pod uwagę w ocenie funduszy są koszty, przede wszystkim opłaty związane z wynagrodzeniem za zarządzanie funduszem, a także wyniki inwestycyjne.

Duże znaczenie w ocenie funduszy ma również liczba subfunduszy w danym funduszu parasolowym. Dzięki ich większej liczbie inwestor ma możliwość wyboru większej ilości strategii inwestycyjnych.

Pod uwagę brana jest także obecność pod parasolem funduszu rynku pieniężnego bądź ochrony kapitału. W przypadku niekorzystnej koniunktury bardziej ryzykownych subfunduszy jest to bezpieczna przystań, która zajmuje bezpieczną pozycję nadal przy odraczaniu podatku dochodowego.