Krajowe fundusze inwestycyjne-ranking

Oszczędzanie w krajowych funduszach akcyjnych - jakie przyniosły korzyści? fot.: sxc.hu

Fundusze inwestycyjne można podzielić na bardziej agresywne (akcyjne) i defensywne (obligacji, rynku pieniężnego). Obecnie można wybierać spośród kilkudziesięciu różnych funduszy zarządzanych przez kilkanaście towarzystw. Ze względu na zarządzających można podzielić fundusze na krajowe i zagraniczne. Warto sprawdzić, które z krajowych funduszy przyniosły najwyższe stopy zwrotu.

Jako ciekawostka, pierwszy fundusz inwestycyjny w Polsce powstał w 1992 roku i był to Pioneer, aktualnie obecny jako Pioneer Zrównoważony. Od tego czasu, rynek funduszy inwestycyjnych bardzo się rozwinął. Powstają coraz to nowsze fundusze, w ramach funduszy parasolowych, poprawił się także znacznie dostęp do szerszej grupy funduszy dzięki produktom typu Unit-Linked.

Poniżej tabela z stopami zwrotu funduszy krajowych za ostatnie 7 lat (uwzględnione te, które są notowane min. 7 lat):

Na czele plasuje się fundusz Legg Mason Akcji FIO, który notowany w Polsce jest od 1999 roku. Zaraz za nim z wynikiem 109,22% znajduje się Idea Akcji FIO. Wynik ok. 110% w ciągu 7 lat pozwala na średni zarobek rzędu 12-15% rocznie. Należy jednak zwrócić uwagę, iż nie oznacza to, że co roku fundusz zyskiwał te kilkanaście procent. Większa część zysków została wypracowana podczas trwania hossy, a kryzys w latach 2008-2009 spowodował, że fundusze potraciły nawet po kilkadziesiąt procent. Sprawdźmy jak radziły sobie fundusze od czasów ostatnich szczytów przypadających na lata 2007-2008.

Poniżej lista krajowych funduszy z stopami zwrotu za ostatnie 4 lata

W tym wariancie wyniki nie przedstawiają się już tak różowo. Najlepszy ponownie - fundusz Idea Akcji FIO nadal nie odrobił strat spowodowanych ostatnim kryzysem i jest ok. 18 % pod kreską. Oznacza to, że osoby, który zainwestowały kapitał przed wybuchem kryzysu wciąż odrabiają straty.

Na stopy zwrotu z funduszy należy patrzeć z pewną rezerwą, gdyż wszystko zależy od momentu wejścia. Patrząc na wyniki z kilku lat wstecz, zasadne wydaje się stosowanie aktywnego zarządzanie swoim kapitałem.

Czasami inwestując długoterminowo nie warto trzymać cały czas pieniędzy w funduszu akcyjnym z myślą, że w końcu odrobi, bo np. w ciągu 7 lat zyskał 100%. Warto w momencie ogólnych spadków przenieść się do bezpieczniejszych funduszy i chronić w ten sposób gromadzony kapitał.

źródło danych: www.fundi.pl

Autor

Maciej Olszowy

Uniwersytet Ekonomiczny we Wrocławiu