IKZE w PKO BP Bankowy PTE

Pierwsze wnioski o pozwolenia na IKZE fot.: flickr.com

PKO BP Bankowy PTE, jako pierwsza instytucja finansowa chcąca zaoferować Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE), złożyła wniosek do KNF.

IKZE jest nowym produktem, który będzie działał w ramach trzeciego filaru od 2012 roku.

W nowej dodatkowej formie oszczędzania na emeryturę będzie można odpisać wpłaty od podstawy opodatkowania. IKZE będzie konkurencyjnym produktem dla oferowanego już od 7 lat IKE, które posiada ulgę podatkową w postaci zwolnienia z tzw. podatku Belki.

Przed tym, jak instytucja będzie mogła zaproponować IKZE musi zdobyć zgodę Komisji Nadzoru Finansowego, jako pierwsze o pozwolenie wystąpiło PKO BP Bankowy PTE. Prawie połowa Powszechnych Towarzystw Emerytalnych zainteresowała się nowym produktem IKZE, m.in. PTE: Pekao Pioneer, Pocztylion-Arka oraz Warta.

IKZE mogą oferować zainteresowanym banki, firmy ubezpieczeniowe, domy maklerskie czy towarzystwa funduszy inwestycyjnych oraz powszechne towarzystwa emerytalne. Jeśli chodzi o PTE muszą one stworzyć specjalny fundusz, gdyż do tej pory zarządzają już otwartym funduszem emerytalnym, czyli drugim filarem.

Powszechne Towarzystwa Emerytalne mają większe szanse na lepszą pozycję wśród oferujących dodatkową formę oszczędzania na emeryturę, gdyż posiadają już doświadczenie oraz ponad 15 mln osób gromadzących w nich środki w ramach OFE. Oferowany dodatkowy produkt może być w tym przypadku tańszy niż w towarzystwach funduszy inwestycyjnych.