ZMIANA OFE

Zmiana OFE fot.: sxc.hu

Dlaczego Polacy, którzy raz przystąpili do OFE często zostają w nim do końca życia? Wynikać to może z braku zainteresowania tematyką funduszy emerytalnych, lęku przed formalnościami związanymi ze zmianą lub po prostu z niewiedzy.

Zmiana otwartego funduszu emerytalnego jest całkowicie bezpłatna. Można jej dokonać w wybranych placówkach na terenie całego kraju, lub za pomocą internetu. Dziś nie musimy już wychodzić na miasto aby załatwić sprawunki, tak samo jest z otwartym funduszem emerytalnym, możemy go otworzyć w domu, zmienić a także śledzić jego postępy na rynku OFE.

Dla naszej wygody

Proponowane są trzy opcje dokonania zmiany OFE. Pierwsza, polega na wypełnieniu formularza po czym wysyłana jest do nas umowa, którą podpisujemy i odsyłamy na wskazany adres. Następnie drogą mailową, telefoniczną oraz listownie jesteśmy informowani o procesie rejestrowania nas w systemie internetowym i wszelkich poczynaniach związanych z naszym wyborem. Druga, wypełniamy formularz, drukujemy go i wysyłamy na wskazany przez bank adres. Otrzymujemy listownie umowę podpisaną przez drugą stronę. Trzecia, za pośrednictwem kuriera, który umówi się z nami na konkretny termin po wypełnieniu przez nas formularza.

Czy podczas zmiany mogą pojawić się komplikacje?

Często podejmujemy wybory nieprzemyślane, na podstawie zdania złych doradców, reklam, lub ZUS sam wybrał dla nas OFE. W każdej chwili możemy się wycofać, pamiętać należy jednak o kilku ważnych formalnościach.

Przede wszystkim musimy zadbać o uaktualnienie danych. ZUS oraz OFE muszą mieć te same informacje dotyczące naszej osoby. Gdy upewnimy się co do tego faktu, dokonamy wyboru nowego funduszu, podpiszemy dokumenty, musimy w starej placówce zostawić pisemne zawiadomienie o zawarciu umowy o członkostwo z innym otwartym funduszem emerytalnym. Aby mogło dojść do faktycznej zmiany funduszu emerytalnego w danej sesji transferowej, należy ściśle przestrzegać określonych odgórnie terminów.

Następnie należy pamiętać, że każda zmiana danych osobowych powinna być zgłaszana jak najszybciej zarówno w ZUS-ie jak i w nowym już OFE.

Autor

Martyna Wabich

• 16/01/2013 przez otylia

  Zmiana OFE jest szybka i bezbolesna, teraz mozna toz robic do 25 stycznia, transfer będzie w lutym.