Kryzys a OFE, ranking OFE

Ranking OFE fot.: flickr.com

Na wynikach funduszy emerytalnych mocno odbija się kryzys, przez który OFE straciły w zeszłym roku średnio 4,8%.

Do niekorzystnej sytuacji funduszy przyczynia się również niższa składka przekazywana na drugi filar, w listopadzie 2011 roku wyniosła ona 14,5 mld zł, natomiast aktywa wyniosły 222,5 mld zł.

Porównanie OFE

W całym roku najlepsze wyniki zanotował AXA OFE, na ostatnim miejscu uplasował się OFE Polsat.

Na wysokie różnice pomiędzy stopami zwrotu ma wysoka rozbieżność stóp zwrotu na rynku akcji.

W dobie kryzysu nie łatwo znaleźć inwestycje, które zagwarantują wysokie i pewne stopy zwrotu, dlatego najwięcej miejsca w portfelach zajmują papiery skarbowe. Co prawda, z uwagi na większe bezpieczeństwo i długookresową strategię, nie zapewnią one zbyt wysokich zysków, lecz trzeba się z tym liczyć przy dysponowaniu tak wysokimi środkami.

Nawet jeśli OFE zanotują straty, w dłuższej perspektywie są w stanie je odrobić. Można to zobaczyć zwłaszcza w zestawieniach długoterminowych, na które szczególną uwagę powinny zwracać osoby wybierające lub zmieniające fundusz emerytalny.

Jeśli fundusz przynosi straty powinny go opuścić osoby, które w niedługim czasie będą odchodzić na emeryturę. Takie osoby mają niewiele czasu na to by te straty odrobić, dlatego nie powinny odwlekać taką decyzję.

W przypadku osób młodych, którzy mają jeszcze kilkadziesiąt lat na oszczędzanie środki mogą być inwestowane bardziej agresywnie, nawet jeśli osiągną straty, w tak długim czasie możliwe jest ich odrobienie. Ci, którzy zbliżają się do emerytury nie mogą już sobie pozwolić na tak wysokie ryzyko