Okresowa emerytura kapitałowa z OFE

Zasady uzyskania świadczenia określanego jako okresowa emerytura kapitałowa z otwartego funduszu emerytalnego określone są w ustawie z dnia 21 listopada 2008 roku o emeryturach kapitałowych (Dz. U. Nr 228, poz. 1507).

Okresowa emerytura kapitałowa przysługuje osobie, która ukończyła 65 lat i urodziła się po dniu 31 grudnia 1948 roku, a ponadto:

• jest członkiem otwartego funduszu emerytalnego,

• ma ustalone prawo do świadczenia emerytalnego na nowych zasadach, wypłacanego z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych (I filar).

Okresowa emerytura kapitałowa przysługuje również ubezpieczonemu, jeżeli wysokość środków zgromadzonych na jego rachunku w otwartym funduszu emerytalnym, ustalona na ostatni dzień miesiąca poprzedzającego miesiąc, od którego przyznane zostanie świadczenie emerytalne jest równa lub wyższa od 20-krotności kwoty dodatku pielęgnacyjnego. Od dnia 1 marca 2010 roku kwota ta wynosi 3.622 zł (20 x 181,10 zł).

Jeśli jednak kwota środków zgromadzonych na rachunku w OFE ustalona na odstani dzień miesiąca poprzedzającego miesiąc, od którego ma zostać przyznana emerytura jest niższa niż zasiłek pielęgnacyjny pomnożony przez 20 wówczas okresowa emerytura kapitałowa nie przysługuje. Środki zgromadzone w otwartym funduszu emerytalnym przekazywane są na rachunek funduszu emerytalnego Zakładu Ubezpieczeń Społecznych.

Okresową emeryturę kapitałową przyznaje się od takiej daty, jak emerytura na nowych zasadach z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych. Złożenie wniosku o okresową emeryturę kapitałową równoznaczne jest ze złożeniem wniosku o ustalenie prawa do emerytury na nowych zasadach z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych i okresowej emerytury kapitałowej. Zgodnie z zasadą, że skoro prawo do emerytury na nowych zasadach z FUS ustalane jest z urzędu, to również z urzędu ustala się prawo do okresowej emerytury kapitałowej.

Jak informuje na swoich stronach ZUS: Wysokość emerytury przyznanej na wniosek osób urodzonych po dniu 31 grudnia 1948 roku, które w latach 2009-2013 osiągną powszechny wiek emerytalny, z wyjątkiem osób, które pobrały emeryturę na podstawie przepisów dotychczasowych, o ile osoby te nie były członkami otwartego funduszu emerytalnego – będzie ustalana w części na starych, a w części na nowych zasadach.

Wysokość okresowej emerytury kapitałowej stanowi iloczyn kwoty środków zgromadzonych na rachunku członka otwartego funduszu emerytalnego ustalonej na ostatni dzień miesiąca poprzedzającego miesiąc, od którego zostanie przyznana emerytura, oraz średniego dalszego trwania życia dla osób w wieku równym wiekowi przejścia na emeryturę osoby ubezpieczonej.

Wypłata okresowej emerytury kapitałowej nie jest równoznaczna z wycofaniem środków z otwartego funduszu emerytalnego. Wciąż tam pozostają i mogą być inwestowane na dotychczasowych zasadach. Możliwa jest również zmiana otwartego funduszu emerytalnego.

Zdjęcie pochodzi z serwisu Flickr.com.